MónacoEl principado de Mónaco, glamuroso y soleado, en la Riviera Francesa, suele asociarse con el lujo, la riqueza y un estilo de vida único. Pero cuando se trata de impuestos en Mónaco, las cosas son un poco diferentes a las de la mayoría de los países. Mónaco ofrece uno de los sistemas fiscales más atractivos del mundo, lo que lo convierte en un destino popular para los ricos, los expatriados y los dueños de negocios.
A diferencia de la mayoría de los países, Mónaco Mónaco no impone impuestos sobre la renta a sus residentes, lo que es un gran atractivo para quienes buscan minimizar su carga fiscal. Sin embargo, comprender la estructura fiscal de Mónaco es clave para aprovechar al máximo sus beneficios, especialmente para las personas y las empresas en 2025. En este artículo, desglosaremos las 5 cosas más importantes que necesita saber sobre los impuestos en Mónaco, desde las exenciones fiscales personales hasta los beneficios corporativos y los impuestos inmobiliarios.
1. El sistema de impuesto sobre la renta de Mónaco
¿Mónaco tiene impuesto sobre la renta?
Una de las características más atractivas de Mónaco es su sistema de impuesto sobre la renta—o, más precisamente, la falta de impuesto. Mónaco no impone un impuesto sobre la renta a sus residentes, lo que lo convierte en un paraíso fiscal tanto para particulares como para empresas. Esta ausencia de impuesto sobre la renta personal es la principal razón por la que tantas personas con un alto patrimonio eligen Mónaco como su residencia.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que Ciudadanos franceses Además, las personas que viven en Mónaco pero trabajan al otro lado de la frontera, en Francia, están sujetas a las leyes de impuestos a la renta francesas. Esto significa que si eres ciudadano francés o vives en Mónaco y trabajas en Francia, igualmente tendrás que pagar impuestos franceses sobre tus ingresos.
Si eres un Mónaco Si es residente y obtiene ingresos únicamente desde Mónaco, puede estar tranquilo sabiendo que conservará la totalidad de su salario, ingresos por inversiones u otros ingresos sin ninguna deducción de impuestos sobre la renta. Esta ventaja fiscal es uno de los principales atractivos para muchas personas que buscan reducir su carga fiscal general.
2. Impuestos corporativos en Mónaco
Tasas de impuestos corporativos
Mientras Mónaco Mónaco es conocido por no tener impuestos sobre la renta para las personas físicas, pero sí tiene impuestos corporativos, que son mucho más bajos que en muchos otros países y existen varias ventajas para hacer negocios en Mónaco.
de Mónaco tasa de impuesto corporativo es 33,33%, pero esto se aplica únicamente a las empresas que obtienen más del 25% de sus ingresos de actividades fuera de Mónaco. Esto significa que si una empresa realiza la totalidad o la mayor parte de su negocio en Mónaco, puede estar exenta del impuesto de sociedades. Muchas empresas se sienten atraídas por Mónaco precisamente por esta razón, ya que les permite disfrutar de un entorno fiscal favorable al tiempo que se benefician de la prestigiosa ubicación del país y de una infraestructura de primer nivel.
Además, Mónaco ofrece una variedad de incentivos fiscales Para las empresas internacionales, se ofrecen exenciones fiscales para determinados tipos de actividades, así como programas especiales para fomentar la inversión y la innovación. Las empresas que buscan expandirse a nivel internacional suelen elegir Mónaco porque ofrece la oportunidad de beneficiarse de condiciones fiscales favorables y, al mismo tiempo, acceso a Europa y más allá.
Estructuras comerciales internacionales
Mónaco es un lugar perfecto para las empresas con operaciones internacionales, gracias a su régimen fiscal favorable. Las empresas con actividades offshore pueden establecer estructuras comerciales en Mónaco para aprovechar sus beneficios fiscales corporativos y, al mismo tiempo, mantener una presencia global.Tanto los empresarios como los inversores se sienten atraídos por Mónaco debido a su entorno empresarial flexible, su facilidad de incorporación y la ausencia de impuestos sobre el patrimonio.
3. Impuestos sobre bienes inmuebles y propiedades en Mónaco
Impuestos sobre la propiedad en Mónaco
En lo que respecta al sector inmobiliario, Mónaco tiene su propio conjunto de normas e impuestos. A diferencia de muchos países que imponen fuertes impuestos sobre la propiedad, Mónaco tiene impuestos relativamente bajos para los propietarios, lo que lo convierte en un lugar atractivo para los inversores inmobiliarios.
- Impuesto sobre la compra de bienes inmuebles:Al comprar bienes inmuebles en Mónaco, los compradores están sujetos a un pago único impuesto sobre la propiedad de aproximadamente el 7,5 %. Este impuesto se paga sobre el precio total de compra de la propiedad e incluye los gastos de registro y notario. Para quienes invierten en bienes raíces en Mónaco, este es un costo relativamente bajo en comparación con otros países.
- Impuestos anuales sobre la propiedad:Mónaco también tiene impuestos anuales sobre la propiedad, que son bastante bajos en comparación con los estándares internacionales. Los propietarios de propiedades son responsables de pagar estos impuestos anualmente y el monto varía según el tamaño y la ubicación de la propiedad.
- Impuesto sobre las ganancias de capital:Mónaco no cobra impuesto sobre las ganancias de capital sobre la venta de bienes inmuebles. Esto lo convierte en un destino atractivo para los inversores que buscan comprar y vender propiedades para obtener ganancias. Sin embargo, es importante tener en cuenta que el impuesto sobre las ganancias de capital puede aplicarse si la propiedad es vendida por un ciudadano francés o una persona que haya trabajado en Francia.
La combinación de bajos impuestos sobre la propiedad y la ausencia de impuestos sobre las ganancias de capital hacen de Mónaco un lugar atractivo tanto para personas como para empresas que buscan invertir en bienes raíces.
4. Seguridad social y otras cotizaciones en Mónaco
Contribuciones a la seguridad social
Si bien Mónaco es famoso por no tener impuesto sobre la renta, sí exige contribuciones a su sistema de seguridad socialEstas contribuciones son obligatorias para todos los empleados y propietarios de empresas. El monto que paga depende de su nivel de ingresos; quienes tienen mayores ingresos contribuyen más.
- Contribuciones de los empleados:Los empleados pagan una parte de su salario al sistema de seguridad social, que cubre la atención médica, las pensiones y otros beneficios sociales. La tasa para los empleados suele rondar los 100 dólares. 13,5%, con una parte descontada del salario y el resto cubierto por el empleador.
- Contribuciones de los trabajadores autónomos:Si trabaja por cuenta propia en Mónaco, también debe contribuir al sistema. Las tasas para los trabajadores por cuenta propia pueden variar en función de sus ingresos, pero por lo general siguen una estructura similar a las contribuciones de los empleados.
Si bien las contribuciones a la seguridad social de Mónaco pueden ser más altas que en otras jurisdicciones, brindan a los residentes acceso a excelentes beneficios de atención médica y jubilación, lo que lo convierte en una inversión que vale la pena.
5. Por qué Mónaco sigue siendo atractivo para expatriados e inversores
Sin impuesto sobre la renta y alta calidad de vida
Mónaco se clasifica constantemente como uno de los lugares más atractivos para vivir en el mundo. Sin impuesto sobre la renta Para los residentes (aparte de los ciudadanos franceses) y una ubicación impresionante en la costa mediterránea, es fácil ver por qué Mónaco sigue siendo un favorito para los expatriados e inversores ricos.
Más allá de sus ventajas fiscales, Mónaco ofrece una Alta calidad de vida, con excelente atención médica, educación de primer nivel y un entorno seguro y lujoso.El país también cuenta con una próspera escena empresarial, lo que lo convierte en un lugar ideal para que empresarios y empresas internacionales establezcan presencia.
Para los expatriados, Mónaco no sólo ofrece un entorno fiscalmente favorable, sino también un estilo de vida cosmopolita con una escena cultural vibrante, eventos de renombre mundial como el Gran Premio de Mónaco y un acceso incomparable a los mercados mediterráneos y europeos.
Conclusión
En conclusión, comprender los impuestos en Mónaco en 2025 es esencial para cualquiera que esté considerando vivir o hacer negocios en este hermoso principado. Con sus exenciones de impuestos sobre la renta, bajas tasas de impuestos corporativos, impuestos inmobiliarios mínimos y atractivos beneficios sociales, Mónaco sigue siendo un destino principal tanto para expatriados como para inversores.
Si se mantiene informado sobre las leyes y los beneficios fiscales de Mónaco, podrá aprovechar al máximo las oportunidades que ofrece este entorno fiscalmente favorable. Si está pensando en mudarse a Mónaco o establecer una empresa allí, siempre es una buena idea consultar con un profesional fiscal para asegurarse de cumplir con todas las leyes y aprovechar todos los beneficios disponibles.
¿Está listo para aprovechar al máximo las ventajas fiscales de Mónaco? Hable hoy mismo con un experto en impuestos de Mónaco y descubra cómo puede beneficiarse de su sistema fiscal único.
